زیپو کالا: به گزارش زیپو کالا، یک مقام مسئول در بانک مرکزی اظهار داشت: درگاهی معرفی خواهد شد که به مردم امکان می دهد حساب های سپرده مازاد خودرا بصورت داوطلبانه اعلام کنند.
به گزارش زیپو کالا به نقل از روابط عمومی بانک مرکزی، معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی با اعلان اینکه تعداد بالای حساب های بانکی (حدود ۶۵۰ میلیون حساب سپرده) که خیلی از آنها مازاد بر نیاز افراد هستند، بستر مناسبی برای پنهان کردن تراکنش های مجرمانه فراهم می آورد، اظهار داشت: درگاهی معرفی خواهد شد که به مردم امکان می دهد حساب های سپرده مازاد خودرا بصورت داوطلبانه اعلام کنند و بدون نیاز به مراجعه حضوری به بانک، درخواست بستن آنها را ثبت کنند. در این طرح، درخواست بسته شدن حساب به بانک مربوطه ارسال شده و در صورت نبود مانع، حساب بسته می شود. مانده حساب نیز به حسابی که فرد تعیین کرده است، منتقل خواهد شد. علیرضا غفاری هدف از اجرای این طرح را کاهش تعداد حساب های سپرده بانکی از حدود ۶۵۰ میلیون به ۳۰۰ میلیون حساب در مدت تقریبی دو سال دانست و اظهار داشت: این اقدام نه فقط به ساماندهی وضعیت بانکی کمک می نماید، بلکه ریسک های قانونی و مالی متوجه افراد را نیز کاهش خواهد داد.
وی با اشاره به این که هم اکنون هر شخص حقیقی ایرانی بالای ۱۸ سال بطور متوسط حدود ۱۰ حساب سپرده بانکی دارد که خیلی از آنها بلااستفاده مانده اند، اظهار داشت: بررسی ها نشان میدهد که هر فرد حداکثر از دو یا سه حساب خود بطور مداوم بهره می گیرد و مابقی حساب ها در شبکه بانکی بلااستفاده باقی می مانند. این امر چالش های مختلفی را بدنبال دارد.
وی یکی از مهم ترین این چالش ها را «ریسک های قانونی» دانست و اشاره کرد: ریسک های قانونی، صاحبان این حساب ها را در آینده در معرض مشکلات احتمالی قرار می دهد. به عنوان نمونه، در پرونده های قضائی مختلف، مشاهده شده که برخی افراد اعلام نموده اند حساب های سپرده شان مورد سوءاستفاده قرار گرفته و جرایمی به نام آنها ثبت شده است، در صورتیکه خود از این مساله ناآگاه بوده اند.
معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، اشاره کرد: در مواردی مانند جنگ تحمیلی اخیر، در تامین مالی تروریسم یا کارهای مجرمانه از حساب های افراد بی اطلاع، سوءاستفاده شده است. همین طور برخی افراد به سبب حس انسان دوستی، حساب های خودرا در اختیار دیگران، خصوصاً اتباع خارجی غیرمجاز، قرار می دهند، غافل از این که ممکنست از این حساب ها برای کارهای غیرقانونی استفاده گردد و تبعات حقوقی جدی برای صاحب حساب به همراه داشته باشد.
ایشان سپس اشاره کرد: در سالیان اخیر، بانک مرکزی بوسیله شبکه بانکی به دفعات از عموم مردم درخواست کرده در صورتیکه به یک حساب سپرده نیازی ندارند و از آن استفاده ای نمی کنند، حساب را مورد سامان دهی قرار دهند و درخواست بستن حساب را به بانک خود عرضه کنند. ولی متاسفانه تا حالا توفیق چندانی دراین خصوص ایجاد نشده و هم اکنون هر شخص حقیقی ایرانی حدود ۱۰ حساب سپرده بانکی دارد که از خیلی از آنها استفاده نمی شود.
معاون اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی با اعلان اینکه هم اکنون تعداد حساب های سپرده بانکی فعال نزد شبکه بانکی حدود ۶۵۰ میلیون حساب سپرده است. البته منظور حساب های سپرده سرمایه گذاری مدت دار یا کوتاه مدت ویژه نیست. بلکه منظور حساب هایی است که قابلیت دریافت و پرداخت های مختلفی دارند و می توانند برای مردم آثار سوءی داشته باشند.
ایشان سپس اشاره کرد: در جواب این چالش ها، بانک مرکزی تلاش هایی را آغاز نموده است. از سال ۱۳۹۶ به شبکه بانکی ابلاغ گردید که هر فرد می تواند در هر بانک از هر نوع حساب فقط یک حساب سپرده داشته باشد. در سال ۱۴۰۲ نیز مجموع حساب های هر شخص در کل شبکه بانکی محدود شد. با اینحال باتوجه به ریسک ها، آثار و تبعات سوءی که از حیث جرایمی مانند پولشویی، بی نظمی در بازارهای تحت نظارت بانک مرکزی و همین طور سایر بازارها وجود دارد، مشاهده می شود که از حساب های سپرده عموم مردم سوءاستفاده می شود.
اجاره حساب های بانکی و تبعات آن
غفاری یکی دیگر از معضلات جدی که در پرونده های قضائی مشاهده می شود را «اجاره حساب های بانکی» دانست و اشاره کرد: در این شیوه، افراد با دریافت مبالغی اندک، حساب های خود و حتی سیمکارت شان را برای انجام تراکنش های غیرحضوری در اختیار مجرمان قرار می دهند. این کار موجب می شود مجرمان بتوانند بدون گذاشتن هیچ اثری از خود، جرایم مالی را پیش ببرند و تمامی مسئولیت های قانونی و خسارات ناشی از آن متوجه صاحب حساب اصلی شود.
او در آخر اشاره کرد: اجاره حساب ها خصوصاً در روزهای جنگ تحمیلی و ایام بی نظمی بازارها، بمنظور پنهان کردن رد پول و معاملات مجرمانه بیشتر می شود. برنامه جدید بانک مرکزی برای بستن حساب های مازاد، راهکاری برای رویارویی با این معضل نیز شمرده می شود و به افراد کمک می نماید تا از افتادن در چنین دام هایی جلوگیری نمایند.
منبع: zipokala.ir
